Krajowa instytucja pÅ‚atnicza (KIP) to osoba prawna z siedzibÄ… na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, która może Å›wiadczyć wszystkie lub wybrane usÅ‚ugi pÅ‚atnicze. Pod warunkiem posiadania odpowiedniego poziomu funduszy wÅ‚asnych KIP może Å›wiadczyć również usÅ‚ugi w zakresie emisji pieniÄ…dza elektronicznego. 

KIP może prowadzić dziaÅ‚alnoÅ›ci zarówno na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, jak i na terytorium innych paÅ„stw należących do EOG. DziaÅ‚alność w tych paÅ„stwach może prowadzić w formie oddziaÅ‚u, za poÅ›rednictwem agenta lub w ramach dziaÅ‚alnoÅ›ci transgranicznej. 

DziaÅ‚alność KIP jest dziaÅ‚alnoÅ›ciÄ… reglamentowanÄ…, co oznacza, że wymaga uprzedniego uzyskania zezwolenia KNF. Po uzyskaniu zezwolenia KIP wpisana jest do prowadzonego przez KNF rejestru dostawców usÅ‚ug pÅ‚atniczych i wydawców pieniÄ…dza elektronicznego. 

Regulacje Prawne

1. Ustawa z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych
2. Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
3. Rozporządzenie Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej z dnia 13 listopada 2020 r. w sprawie szczegółowego zakresu informacji oraz rodzaju i formy dokumentów dołączanych do wniosku o wydanie zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej
4. Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 2 grudnia 2019 r. w sprawie kwartalnych i dodatkowych rocznych sprawozdań finansowych i statystycznych krajowej instytucji płatniczej
5. Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 31 lipca 2019 r. w sprawie minimalnej sumy gwarancyjnej ubezpieczenia, sumy gwarancji bankowej, sumy gwarancji ubezpieczeniowej lub wartości innego zabezpieczenia roszczeń użytkownika, o których mowa w art. 61b ust. 1 ustawy o usługach płatniczych
6. Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 13 sierpnia 2012 r. w sprawie kategorii aktywów oraz maksymalnej części środków pieniężnych inwestowanych przez krajowe instytucje płatnicze
7. Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 6 czerwca 2018 r. w sprawie metody obliczania kwoty, o której mowa w art. 76 ust. 4 pkt 2 ustawy o usługach płatniczych
8. Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 25 września 2013 r. w sprawie metody obliczania kwoty, o której mowa w art. 132m ust. 2 pkt 2 lit. b ustawy o usługach płatniczych
9. RozporzÄ…dzenie Ministra Finansów z dnia 21 sierpnia 2019 r. w sprawie dokumentów, które należy zaÅ‚Ä…czyć do zawiadomienia o zamiarze bezpoÅ›redniego lub poÅ›redniego nabycia albo objÄ™cia akcji lub udziałów krajowej instytucji pÅ‚atniczej 

Pozostałe regulacje prawne dotyczące świadczenia usług płatniczych można znaleźć tutaj.